dans l'option 1 le consommateur aura payé son S3 a la fin des 24 mois 515 euros ( soit en gros le prix normal ) donc je n'ai pas compris ou le taux d'interet serait si elevé d'apres Free ?
Facile :
1/ un GS3 a 179 euros et ensuite 69 euros fois 24 mois soit un total de 1835 euros
===> Arnaque
2/ pas de telephone ni de subvention et 55 euros pendant 24 mois soit un total de 1320 euros
===> Méga-arnaque !!!
Non mais tu crois vraiment que 24 mois d'abonnement chez un opérateur mobile ça coûte 1320€ !?!
Pour l'abonnement sans mobile, chez Free c'est 384€ soit presque 1000€ de moins sur 2 ans. Et pour de l'illimité en plus.
Donc je pense que les clients de l'offre n°2 (sans mobile) subventionnent aussi les mobiles des clients de l'offre 1, ce qui est pitoyable quand même. Mais c'est bien du crédit à la consommation, déguisé dans un business-model destiné à appâter les clients avec de zolis téléphones pas chers, pour leur mettre la corde au cou pour 2 ans.
La fiscalité relative aux crédits à la conso devrait donc s'appliquer. Sans parler des problèmes de solvabilité et de recouvrement...